AI加密货币骗子如何榨干退休老人的30万美元积蓄

凯尔·霍尔德遭遇AI加密货币骗局，被诈骗分子通过WhatsApp信息诱入圈套，损失近30万美元积蓄。此案最终由美国国税局刑事调查部纽约外勤办公室接手，探员们追查了被盗资金流向。

据报道，这位73岁老人用数十年时间积攒了退休金和储蓄账户存款。在自称提供加密货币投资指导的人诱导她进行转账后，这些积蓄在不到三个月内蒸发殆尽。

AI加密货币诈骗团伙瞄准WhatsApp用户

2024年圣诞节前后，第一条WhatsApp信息不期而至。霍尔德原本只用这款应用与在美国、加拿大和以色列的亲友联系。

这条信息声称能提供加密货币市场投资指导。霍尔德认为居家投资既能打发时间又能为晚年创收，便回复询问详情。

随后，一个自称妮芙的人开始与她接触。这个骗子逐渐了解霍尔德的生活状况，建立起情感纽带。

霍尔德误以为两人已成为朋友。妮芙自称单亲妈妈，常在索要转账前发送关怀信息。另一位号称"客服团队"成员的骗子也介入流程，共同指导霍尔德开通两个加密货币钱包。

最初霍尔德仅向诈骗账户转入小额资金。很快她的钱包就显示有数千美元收益，使骗局更具可信度。

妮芙还声称团队会为共同收益缴税，这番说辞让霍尔德确信遇到了真实投资机会。实际上骗子谎称借给霍尔德的资金包含其女儿抚养费和贷款所得。

霍尔德随后从加密钱包转出更多资金，最终有近30万美元流入诈骗分子控制的14个钱包。两个月后未见返利，霍尔德起疑要求妮芙确认这不是骗局。

妮芙谎称资金误转至错误钱包，随后信息内容开始带有威胁性，甚至警告霍尔德犯了"致命错误"。

国税局通过钱包追踪加密骗局

调查人员发现犯罪分子将14个钱包的资金转移至5个新钱包。探员表示这种操作增加了资金追踪难度。

专案组负责人哈里·查维斯指出，这些资金最终被转入交易所，这个阶段被称为"出口洗白"。

据查维斯透露，诈骗者可能使用了暗网工具。犯罪分子能购买历史受害者名单，或利用黑客攻击泄露的数据。

查维斯表示，暗网AI工具还能帮助骗子编写针对特定受害者的话术脚本，使AI加密货币诈骗信息更具个性化和说服力。

调查显示霍尔德的钱款与其他受害者资金被混合处理。犯罪分子最终成功洗白超500万美元加密货币未被抓获。而FBI数据显示，2025年美国民众因网络诈骗损失200亿美元，其中过半涉及加密货币。