比特币交易所加强规定：不出示身份证，无法交易

仅去年一年，美国人就因加密货币ATM扎片损失了3.33亿美元。正是这个惊人数字促使全美最大的比特币ATM运营商Bitcoin Depot对其业务流程做出全面改革——这项影响每位用户的正策变动现已生效。

自今年二月起，该公司开始强制要求客户在完成每笔交易前出示身分证明，而非仅限首次注册时。没有身分证？那就无法购买比特币。规则就是这么简单。

半途而废的监管史

Bitcoin Depot并非从未尝试打击扎片。早在2025年10月，该平台就对新用户实施了身份核验。但老客户呢？他们仍可不受限制地持续交易。批评者指出这种漏洞恰好被不法分子利用——数据证明他们确实得逞了。

FBI发布的加密货币ATM相关扎片年度损失数据，彻底暴露了问题严重性。扎片者（多以老年群体为目标）已形成固定套路：通过伪造正府通知、假冒技术支持等手段诱导受害者向比特币ATM存入现I金，待资金到账便立即消失。由于比特币交易不可逆，受害者往往血本无归。

四面楚歌的法律困境

Bitcoin Depot面临的不仅是舆论危机。马萨诸塞州总检察长Andrea Campbell本月正式提起诉讼，指控该公司在明知存在扎片风险的情况下，仍削弱反欺诈保护措施。

Campbell办公室要求法院禁止Bitcoin Depot受理超过1万美元的交易——除非采取额外防欺诈措施。

缅因州则通过经济手段解决问题：在与该州消费者信用局达成和解后，Bitcoin Depot同意向扎片受害者退款，和解金额达190万美元。而爱荷华州最高法院的裁决引发争议，他们认为由于用户需确认接收浅包所有权，公司有权保留通过扎片存入的现I金。

据报道，全美至少有17个州已立法要求加密货币ATM加强防护，包括设置单日交易限额和在机器上张贴醒目反诈警示。

9000台设备的新规

Bitcoin Depot的市场占有率惊人。数据显示其运营着北美超9000个终端，在全球31,000多台比特币ATM（占总量78%）的美国市场占据主导地位——数据源自Coin ATM Radar。

CEO Scott Buchanan强调新身份认证正策是安全升级，而非单纯法律护盾："通过每笔交易的身份验证，我们将进一步强化安全性、保护客户并维护服务完整性。"

该公司表示，持续验证机制能在交易批准前标记与特定客户、地点或金额相关的可疑行为。

题图来自Unsplash，图表来自TradingView